Commment choisir un ETF ?

Pour aider les investisseurs à choisir parmi une large gamme de Exchange Traded Fund (ETF), regardez notre vidéo et découvrez les principaux facteurs à prendre en compte avant d’investir dans un ETF.  Avez-vous une classe d’actifs en tête, comme les actions ou les obligations ? Visez-vous une région ou un marché en particulier ? Êtes-vous davantage attiré par les ETF passifs ou actifs ?

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Avec plus de 3000 ETF disponibles en Europe, faire le bon choix peut vite s’avérer compliqué.

Pour vous aider à vous repérer, voici quelques critères à considérer pour sélectionner un ETF

1. Définissez vos objectifs

Vous devez commencer par définir vos objectifs d’investissement en vous posant les questions clés suivantes :

Dans quelle classe d’actifs souhaitez-vous investir ?

actions | obligations | immobilier

Quelles régions ou marchés visez-vous ?

Souhaitez-vous une exposition large, ou des thèmes précis, comme la biodiversité ou l’économie bleue ?

2. ETF actif ou passif ?

Ce choix dépend de vos objectifs d’investissement.

Tandis que les ETF passifs visent uniquement à répliquer la performance d’un indice,

les ETF actifs cherchent à générer de l’alpha, c’est-à-dire à surperformer l’indice de référence, en s’appuyant sur l’expertise de gérants de portefeuille.

Les ETF actifs entrainent des frais plus élevés, mais visent à obtenir des rendements plus élevés.

3. Performance

Les ETF passifs

Evaluez dans quelle mesure la performance de l’ETF se rapproche de son indice de référence 

Cette différence s’appelle la « déviation » ou « tracking error »

Concernant les ETF actifs

Observez si l’ETF a surperformé son indice de référence durant des périodes significatives.

4. Frais

Il s’agit du coût d’investissement dans un ETF donné.

De faibles frais sont certes attrayants, mais ils ne garantissent pas toujours une meilleure performance et ne devraient pas constituer votre seul critère de décision.

5. Émetteur

La société proposant et gérant l’ETF a son importance.

Vous préfèrerez sûrement investir avec un fournisseur d’ETF bien établi jouissant d’une réputation solide et d’une longue expérience en investissement.

Pour en savoir plus sur les ETF, visitez votre site web

BNP PARIBAS Asset management

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Informations importantes

Veuillez noter que les articles peuvent contenir des termes techniques. Pour cette raison, ils peuvent ne pas convenir aux lecteurs qui n'ont pas d'expérience professionnelle en matière d'investissement. Les opinions exprimées ici sont celles de l’auteur à la date de la publication, sont fondées sur les informations disponibles et sont susceptibles de changer sans préavis. Les équipes de gestion de portefeuille peuvent avoir des opinions différentes et prendre des décisions d’investissement différentes pour différents clients. Le présent document ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur des investissements et les revenus qu’ils génèrent peuvent évoluer à la baisse comme à la hausse, et les investisseurs sont susceptibles de ne pas récupérer leur investissement initial. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investissements sur les marchés émergents ou dans des secteurs spécialisés ou restreints sont susceptibles d'afficher une volatilité supérieure à la moyenne en raison d'un haut degré de concentration, d'incertitudes accrues résultant de la moindre quantité d'informations disponibles, de la moindre liquidité ou d'une plus grande sensibilité aux changements des conditions de marché (conditions sociales, politiques et économiques). Pour cette raison, les services de transactions de portefeuille, de liquidation et de conservation pour le compte de fonds investis sur les marchés émergents peuvent être plus risqués. Les actifs privés sont des opportunités d'investissement qui sont absentes des marchés publics, comme les bourses de valeurs mobilières. Ils permettent aux investisseurs de s’exposer de manière directe à des thèmes d'investissement à long terme et donnent accès à des secteurs ou industries spécialisés, comme les infrastructures, l'immobilier, le private equity et d'autres solutions alternatives difficilement accessibles via des moyens traditionnels. Les actifs privés doivent toutefois faire l’objet d'une approche rigoureuse en raison d'un niveau d'investissement minimum souvent élevé, d’une complexité accrue et d'une forte illiquidité.

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