Soluciones de liquidez
Con más de 30 años operando activamente en el segmento de la gestión de liquidez, ayudamos a empresas e instituciones a gestionar su tesorería y su efectivo excedente mediante soluciones de inversión diversificadas¹.
¿Por qué soluciones de liquidez?
Flexibilidad
A diferencia de productos alternativos como los depósitos bancarios a plazo, los inversionistas en productos líquidos y de calidad elevada suelen poder rescatar su efectivo en cualquier momento y sin penalización alguna2.
Menores riesgos de contraparte
Considerados por lo general como una solución de inversión estable y de bajo riesgo, los fondos del mercado monetario ofrecen un mayor grado de diversificación por regiones, sectores y emisores que las inversiones directas, lo cual puede ayudar a minimizar el riesgo de contraparte.
Mayor potencial de rentabilidad
Las soluciones de liquidez tratan de mejorar el potencial de rentabilidad respecto al efectivo o los depósitos bancarios tradicionales, invirtiendo en el mercado monetario y en instrumentos de renta fija a corto plazo. El bajo riesgo que caracteriza a estas inversiones también puede ayudar a preservar el capital y evitar pérdidas potenciales.
Nuestros conocimientos y experiencia
Un proveedor líder de soluciones de liquidez
Con más de 30 años de experiencia gestionando activos de mercados monetarios y de renta fija de duración corta, somos uno de los principales proveedores europeos de soluciones de liquidez, con un patrimonio gestionado de más de 175.000 millones de euros en nombre de clientes corporativos e institucionales a nivel global³ .
Capacidad para añadir valor en múltiples ciclos
Tenemos un largo historial añadiendo valor a través de distintos ciclos económicos, en entornos de tasas de interés tanto al alza como a la baja. Gestionamos activamente los riesgos de liquidez, duración y crédito.
Concentración en factores ESG4
Las consideraciones ESG son una parte integral de nuestras soluciones de liquidez5. Nos inclinamos por emisores con puntuaciones ESG6 superiores a la media y dialogamos con empresas con menores calificaciones para ayudarlas a mejorar su desempeño. La mayoría de nuestras soluciones de mercados monetarios están clasificadas como de Artículo 8 del reglamento SFDR de la UE7.
Nuestra gama de soluciones de liquidez
Ofrecemos una diversa gama de estrategias de capital variable y calidad elevada en las grandes divisas (EUR, USD y GBP) para ayudar a nuestros clientes a gestionar activamente sus saldos de liquidez excedente en distintos horizontes temporales. Además, podemos ofrecer SMA8 a clientes que requieren soluciones más personalizadas.
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Equipo y recursos
Con presencia en París, Bruselas, Londres y Nueva York, nuestro equipo dedicado de más de 30 profesionales de la inversión (incluidos cinco gestores con una media de 30 años de experiencia en el sector) aplica un enfoque colaborativo para gestionar activamente soluciones del mercado monetario y de duración corta para clientes de todo el mundo9.
El equipo es respaldado por analistas de crédito de nuestro Grupo de Renta Fija Global, que llevan a cabo análisis fundamental y proporcionan evaluaciones sobre emisores y sectores. Los miembros del equipo también gozan de acceso a los recursos globales de la firma, incluidos nuestra plataforma global de contratación y gestión de riesgos, el Centro de Sostenibilidad, el Grupo de Análisis Cuantitativo y al equipo de Análisis Macroeconómico.
Activos en Administración (AUM) en soluciones de liquidez10
Proporcionando soluciones de liquidez a nuestros clientes11
Contáctanos
¿Tienes alguna pregunta? Nuestro equipo estará encantado de ayudarte.
[1, 9, 11] BNP Paribas Asset Management, a 30 de septiembre de 2025. Redondeado al número entero más cercano. AXA Investment Managers integrada.
[2] Consulta la documentación jurídica. El folleto informativo y el Documento de datos fundamentales (DDF o KID) priman sobre otros documentos.
[3, 10] BNP Paribas Asset Management, a 30 de septiembre de 2025. Asesoramiento a clientes externos y joint ventures incluido en la cifra de ABG. AXA Investment Managers integrada a partir del 30 de septiembre de 2025. Redondeado al número entero más cercano.
[4, 5, 6] ESG: factores medioambientales, sociales y de buen gobierno. Las evaluaciones ESG se basan en la metodología propia de inversión sostenible de BNP Paribas Asset Management, que integra los tres aspectos de este ámbito.
[7] SFDR de la UE: reglamento sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros de la Unión Europea. Bajo esta nueva regulación, que entró en vigor el 10 de marzo de 2021, las entidades financieras que venden productos en la UE, como BNP Paribas Asset Management, están obligadas a clasificar los productos que producen o asesoran en tres categorías: Artículo 9: productos con un objetivo de inversión sostenible; Artículo 8: productos que fomentan características medioambientales o sociales; Artículo 6: productos no sostenibles. Si desea información adicional, consulte los respectivos folletos informativos y Documentos de datos fundamentales (DDF o KID) / Documentos de información clave para el inversor (DFI o KIID) .
[8] SMA: cuentas gestionadas por separado.
Información Importante
Comunicación de marketing. Exclusivamente para inversionistas profesionales.
Los rendimientos obtenidos en el pasado no son indicativos de rendimientos actuales o futuros. Las cifras de rentabilidad se calculan previa deducción de comisiones, a no ser que se indique otra cosa.
Todos los comentarios expresados en el presente documento son los del autor a la fecha de su publicación, se basan en la información disponible y podrían sufrir cambios sin previo aviso. El presente material no constituye una recomendación de inversión.
Las inversiones están sujetas a fluctuaciones de mercado y a los riesgos inherentes a la inversión en valores. El valor de las inversiones y de los rendimientos que generan podría tanto bajar como subir, y es posible que el inversionista no recupere su inversión inicial. No se garantiza de modo alguno que el objetivo de rentabilidad se vaya a alcanzar.
Las estrategias de mercados monetarios pueden estar expuestas a otros riesgos, definidos a continuación.
RIESGO DE PÉRDIDA DE CAPITAL (MINUSVALÍA): el valor de las inversiones en instrumentos financieros y la rentabilidad generada por las estrategias descritas pueden tanto caer como aumentar. Los inversionistas podrían no recuperar la suma invertida inicialmente.
RIESGO DE TASA DE INTERÉS: el valor de una inversión puede verse afectado por fluctuaciones de las tasas de interés. Varios elementos o acontecimientos pueden influir en las tasas de interés, entre ellos la política monetaria, la tasa de descuento, la inflación, etc.
RIESGO DE CRÉDITO: se trata del riesgo de una revisión a la baja de la calificación crediticia de un emisor al que están expuestas las estrategias, capaz de provocar un descenso del valor de las inversiones. Las estrategias que invierten en deuda high yield conllevan un riesgo superior a la media, debido a las mayores fluctuaciones de su divisa o a la calidad del emisor.
RIESGO DE CONTRAPARTE: este riesgo guarda relación con la calidad o el incumplimiento de la contraparte con la que negocia la sociedad gestora, en particular sobre el pago o entrega de instrumentos financieros o acuerdos sobre instrumentos a plazo. Este riesgo está relacionado con la capacidad de la contraparte para cumplir sus obligaciones (por ejemplo de pago, entrega y reembolso) y con instrumentos y técnicas de gestión efectiva de cartera. La eventualidad de que la contraparte no cumpla sus obligaciones contractuales podría afectar a los rendimientos del inversionista.
LOS FMM NO SON INVERSIONES GARANTIZADAS. Una inversión en fondos del mercado monetario (FMM) es distinta a una inversión en depósitos bancarios a plazo, y existe el riesgo de que el capital invertido experimente fluctuaciones. El FMM no recurre a respaldo externo para garantizar su liquidez o estabilizar el valor liquidativo (VL) por acción. El inversionista corre el riesgo de perder el capital invertido en el fondo.
RIESGO DE INVERSIÓN MEDIOAMBIENTAL, SOCIAL Y DE BUEN GOBIERNO (ESG): la falta de definiciones y etiquetas comunes o armonizadas que integren criterios ESG y de sostenibilidad a nivel de la UE podría conducir a la aplicación de distintos enfoques por parte de las gestoras a la hora de fijarse objetivos ESG. Esto también significa que podría ser difícil comparar estrategias que integran criterios ESG y de sostenibilidad en la medida en que la selección y las ponderaciones aplicadas para seleccionar inversiones podrían basarse en medidas con el mismo nombre pero con distintos significados subyacentes. A la hora de evaluar un instrumento con base en criterios ESG y de sostenibilidad, el gestor también podría utilizar fuentes de datos de proveedores de análisis ESG externos. Debido a la constante evolución en el ámbito de los criterios ESG, estas fuentes de datos podrían ser incompletas, incorrectas o no estar disponibles. La aplicación de criterios de conducta corporativa responsable en el proceso de inversión podría conducir a la exclusión de instrumentos de ciertos emisores. Por consiguiente, la rentabilidad de la estrategia podría ser ocasionalmente mejor o peor que la de fondos equiparables que no apliquen tales criterios.
Esta lista de riesgos no es exhaustiva. Si desea una definición y descripción completas de los riesgos asociados con cada estrategia, consulte con su persona de contacto en BNP Paribas Asset Management o visite nuestro sitio web: staging.bnpparibas-am.co.uk.